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“鑫茂荣信财富2018年资产配置峰会”论道冰城

2018-07-02 10:26:11 来源:黑龙江热线 繁体中文 有奖报错 我要发表评论 打印正文 关闭页面

  7月1日,由鑫茂荣信财富主办的“预·见未来——鑫茂荣信财富2018年资产配置峰会”第二站在冰城哈尔滨隆重举行。本次峰会以全新视角解读中国财富管理行业的发展趋势与未来,探寻经济结构调整中的投资机遇。

“鑫茂荣信财富2018年资产配置峰会”论道冰城

  北京大学国家发展研究院金融学教授徐远、清华大学EMBA特聘导师吴梓境、荣道资本项目总监张志亮、芥末网创始人李拓、鑫茂荣信财富副总裁白玉新、鑫茂荣信财富副总裁孟凡强等数位金融专家、资产配置资深人士与会,共同论道经济变革下的投资新机遇。此外,本次峰会吸引了300多名来自哈尔滨当地的投资者亲临现场,共议财富管理之道。

  我国财富管理行业仍处于初级发展阶段,投资者需求主要为财富保全

  鑫茂荣信财富副总裁白玉新在题为“财富管理新纪元”的主旨演讲中强调了财富管理和财富传承的重要性。面对金融产品,投资者常常是处于弱势的一方,这种弱势并非财富方面的弱势,而是在金融信息的判断上是弱势的一方。由于金融产品的丰富多样甚至复杂化,投资者对金融产品的筛选和配置产生需求,财富管理公司应运而生。

  财富管理在最为成熟的欧洲与北美市场,服务模式各有侧重。欧洲的财富管理主要以信托文化为基础,财产保全、继承、避税及养老规划为主,而北美模式则以投资银行、家庭办公室和独立咨询顾问提供投顾服务为主,主动追求财富增值。不同于西方财富管理行业在混业经营体系下各类金融机构均可开展财富管理业务,我国由于政策原因,财富管理尚处于起步阶段,行业整体在未来拥有很大的成长空间。

“鑫茂荣信财富2018年资产配置峰会”论道冰城

  鑫茂荣信财富副总裁白玉新

  在我国居民总资产中,金融资产的占比从2004 年的 34%提升至 2016 年的 44%。但无风险资产依然是居民偏好的资产,投资产品虽然风险低,但对应收益率也较低,很难补偿通货膨胀带来的损失。再从年龄分布上看,我国高净值人群主要集中在30岁至60岁,占比超过86%,他们主要的财富管理需求仍然是财富保全。随着对财富传承问题的深入思考,越来越多的高净值人群开始通过延续家族精神财富,培养子女创富能力和独立人格,甚至借助家族治理全盘考量物质财富、家族企业和精神财富的传承。同时,借助企业管理,以制度化的方式来约定和规范家族内部的议事规则和重大决策,以解决“富不过三代”的难题。此外,由于新兴行业快速发展,高净值人群普遍看好新兴行业发展,加上私募股权基金具有跨周期、跨品类、长期回报高等特点,越来越多的高净值人群更倾向于配置新兴行业的私募股权基金。

  伴随着金融资产规模扩张,居民对金融资产的多样化和专业化配置需求增加。作为专业资产配置服务品牌,鑫茂荣信财富利用现代科技手段和强大的专业研究能力,充分发挥与国内外知名基金公司、金融服务机构的合作优势,与优秀专家、学者和资深的专业财富管理顾问团队合作,为高净值客户提供全方位,一站式、合理化的资产配置服务。

  2018年宏观经济面临三大压力

  围绕当前国内外经济形势,北京大学国家发展研究院金融学教授、北京大学数字金融中心高级研究员、博士生导师徐远作了题为“峰峦如聚,波涛如怒——2018年下半年宏观形势与资产配置”的主题分享。徐远指出,“峰峦如聚,波涛如怒”是一个中性的判断,意即今年下半年的经济形势张力比较大,变化较多。

“鑫茂荣信财富2018年资产配置峰会”论道冰城

  北京大学国家发展研究院金融学教授徐远

  数据方面,徐远提到,从去年第三季度开始,我国宏观经济总量已掉头向下;2016年10月以来,房地产调控政策并无显著放松的迹象;固定资产投资增速、社会消费品零售总额均呈现下行趋势。同时,中美贸易摩擦也将加大进出口的不确定性。从2016年下半年以来,我国社会融资总量无论从广义还是狭义,均一直处于下行,这说明资金链或者社会流动性供给趋于紧张。此外,随着金融去杠杆,2017年以来资金成本上升,企业短期盈利与经济增长承压。

  基于以上数据分析,徐远认为从2017年四季度以来,整个宏观经济呈下滑趋势,不管是基本面、生产面、资金面都看到了紧缩,基于现行政策走向,今年的经济形势基本上不会出现反转。最后,他指出2018年宏观经济的三个担心:美国加息过快,中国收缩太猛,贸易摩擦一时无解。在“三朵乌云”压顶的情况下,传统的投资领域包括股票、债券、房产和汇率,短期投资机会不大。

  股权投资基金迎来新时代下的发展红利

  那么,在经济结构调整中到底如何进行资产配置? 议题聚焦新时代财富管理的“明珠”——私募股权投资,清华大学EMBA特聘导师、资本运作专家吴梓境从政策导向分析了股权投资的新机会,自2017年以来,政府不断强调把发展直接融资放在重要位置,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展。股权融资,作为直接融资的重要形式迎来了前所未有的关注。2017年,股权投资市场募资总额突破1.6万亿元,国内VC/PE支持的IPO达到270起,创下近5年新高,IPO的渗透率达到59.8%;2017年的VC/PE退出案例数也从2011年的606起飙升至4891起,VC/PE股权投资基金迎来新时代下的发展红利。

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  清华大学EMBA特聘导师专家吴梓境

  与徐远教授对经济下行的预测不谋而合,吴梓境认为中国经济过去靠要素驱动的时代已经过去,今后中国经济的发展要靠创新驱动。而一个国家要创新,应该做两个事,一是孵化,第二是整合。一个国家的创新靠企业,企业是靠盈利为目的的,但是创新又不容易盈利,因此,国家为了保护创新,就一定要为企业注入大额的资金注入,这种注入方式叫做直接融资,也叫股权融资。其实资源整合就是传统产业与创新要素的融合,也是一种资源整合的过程,需要以并购重组为核心的金融业助力。而并购和整合过程中的市场助力,叫做资本市场,这就是股权投资的机会。而鑫茂荣信财富的产品方向,都是跟资本市场相关,跟股权相关。

  多元化资产配置助力财富长期稳健增值

  在题为“2018投资新风向”的对话论坛讨论中,北京大学国家发展研究院金融学教授徐远、北京大学EMBA高级讲师吴梓境、荣道资本项目总监张志亮、芥末网创始人李拓和鑫茂荣信财富副总裁孟凡强,围绕新形势下的投资机会进行了深入辨析。

“鑫茂荣信财富2018年资产配置峰会”论道冰城

  孟凡强指出,高净值人士的资产配置目标是财富的长期稳健增值,这并非依靠集中配置低风险低收益的资产,而是来自于多元化资产配置。构建充分分散化的资产组合是适合绝大多数高净值人士的资产配置方法,科学的分散需要跨区域、跨币种、跨周期和跨类别。在未来的配置计划上,私募股权资产、海外资产是高净值人士可以重点关注的投资方向。

  借助第三方机构进行专业资产配置的认可度日益突出。自2014年成立以来,鑫茂荣信财富累计管理资产规模超过百亿,在全国二十多个省市地区拥有服务网络,已为近万名财富精英提供契合其需求的资产配置服务。在不断创新升级中,鑫茂荣信财富利用大数据、人工智能等科技手段,全力打造了核心服务板块:高端资产配置、家族财富管理、精品投行和资产配置策略研究,逐渐形成了以科技驱动发展的资产配置服务新格局。值得注意的是,鑫茂荣信财富在全球资产配置决策者峰会上荣获“资产配置杰出贡献奖”,并于今年6月获颁商务部AAA级信用企业证书。

  未来,鑫茂荣信财富将持续为投资者带来最前沿的财富资讯与行业见解,以高科技赋能资产配置,并与包括荣道资本在内的国内外知名公司、研究机构等达成合作,为高净值客户探寻财富增长的新机遇,达成长期稳健增值的财富目标。

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